在接触投资之后,很多人都会想要快速增加财富,有的人就接触到了「杠杆」这个概念。「杠杆」就是一种放大或借力工具,可以让你用小钱投资大钱才能投资的资产, 比如买房、融资、股票、外汇等金融资产。 那么「杠杆交易」或「杠杆投资」是什么?可以用杠杆交易的产品有哪些?如何利用杠杆获得潜在的高回报呢? 何谓杠杆交易? 有关「杠杆」的专业介绍非常多,我在这边不做赘述,作为投资者我们只需知道,杠杆就是借别人的钱为自己投资。 追缴保证金或强制平仓 当你的账户资金低于保证金要求(比如50%)的状态时,券商会给你发送通知,如“您当前的资金可能不足以维持仓位” 此时,你需要补充保证金,以确保账户资金高于保证金要求。 万一没有及时补充,可能会有自动平仓的风险。由于市场随时在波动, 券商有可能会随时为您平仓。 请注意:合理使用杠杆,过高杠杆可能会让你随时爆仓,你可以使用止损/停损等风险控制工具,确保仓位在您指定的价位被平仓。 财务杠杆交易工具有哪些? 杠杆交易在金融产品中的应用非常广泛,从传统的股票投资到期货投资,还有最近非常火爆的加密货币投资,以及我们熟悉的差价合约。 财务杠杆的交易工具分为2类: 1、「借钱」杠杆投资 比如借钱买房、车贷、信贷、股票融资等 2、「投资自带杠杆的金融商品」 比如期货、差价合约、权证、选择权等 这类产品一般是衍生性金融产品,代表你是以现货价格为标的,交易一种合约,不真实拥有资产。 杠杆交易的优势 无可否认,使用杠杆有莫大的好处,因为可以让你倍速的增加你的财富,但是杠杆若使用不当,你可能损失全部的资金。 1、利润放大 大多数投资者使用杠杆的最大目标就是「用尽可能少的资金获得尽可能多的收益」。 2、使用杠杆进行双向交易 在保证金交易中,我们利用杠杆既可以从市场价格上涨中获利(做多),也可以从市场价格的下跌中获利(做空)。 杠杆交易陷阱 1、损失放大 如果我们对于投资标的的走势判断失误,那么我们的损失也会是成倍的。 2、损失可能超过你的存款 如果市场不利于你,可能会被要求存入更多的保证金以维持你的仓位。一旦账户未能达到保证金比例要求,可能经纪商会为你平仓。为了防止不可控的损失,你必须要严格设置止损。 3、杠杆融资成本 杠杆融资是有成本的,头寸开仓时间越长,要承担的成本也越多。如果你的投资策略是长期持有某个产品,可能杠杆投资就不太适合。 假设以上所有潜在的危险都没有让你失望,如果使用得当,杠杆可以成为一种极好的工具,并在交易策略中发挥着关键作用。 如何在投资中使用杠杆(心得分享) 我们都希望杠杆能放大投资获利,而不是放大了投资亏损。 但是,再专业的投资者都会有赔钱的经历,那些最终让财富快速积累起来的投资者,相信很多都是使用过杠杆来交易。就我个人而言,我会严格控制自己每笔交易的风险金额,比如损失限制在交易账户的10%。你可以选择你希望在每笔交易中承担多少风险。 如果你在投资中不断提升自己的投资胜率,则是有机会实现大赚小赔的。但是使用杠杆的前提是,你对投资的商品有深入的认知,有自己完善的交易计划可风险前置管理能力。 接下来我会分享几点有关如何使用杠杆的建议。 1、把握使用杠杆的时机 在我们决定要使用杠杆的时候,首先要对于这笔投资获得正向收益是比较有把握的。当然没有人能预言投资是赚还是亏,但是我们必须确保对于自己投资的标的是了解的,能够理解这笔投资的逻辑,而不是听到别人说好就跟着投了。 2、了解不同杠杆的不同特点 不同的投资产品有它最适合的的杠杆比率,比如权证对于长期投资来说就可能不是太适合,因为权证的时间成本太高,而像融资又有比较高的利率,因此在每次选择不同杠杆的时候要认真分析。 3、不要让杠杆影响你的交易决策 杠杆只是我们交易的工具,用来放大我们的投资结果,不应该因为杠杆的使用而影响到我们的交易决策,这样就是本末倒置了。 4、及时止损 多头市场有一个特性就是缓涨急跌,如果使用融资,一个回档可能就吃掉所有获利,用融资/杠杆一定要严格设停损喔。 总结 看完这篇文章你对与是否需要使用杠杆有自己的判断了吗?市场上很多产品都可以使用杠杆工具,关键是你选择交易前,是否对产品足够熟悉,是否有风险前置管理的方法,是否可以承担一定风险。 大赚稳赚的时机不多,若是幸运碰上了。资金不多的散户们可以利用「杠杆」,达到撬动大资金的效果,但如何抓准时机,和该不该杠杆投资,就看各自决定了。具体交流请加笔者 CCR智能机器人!
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